DEFI

امور مالی غیر متمرکز (DeFi) چیست؟

ارزهای رمزنگاری شده امروزه در صنعت تریلیون دلاری منفجر شده اند و موجی از اختلال مالی جهانی را برانگیخته اند.در قلب ارزهای رمزنگاری شده تاریخ قابل توجهی از نوآوری وجود دارد که با پیشرفت در زمینه رمزنگاری به دهه 1980 برمی گردد. از آن زمان ، مجموعه ای از رویدادها فضای رمزنگاری را شکل دادند. اولین ارز رمزنگاری شده ، بیت کوین ، برجسته ترین بود. با وجود رشد چشمگیر آن در 12 سال گذشته ، خدمات مالی به آرامی برای بیت کوین ظاهر شد - بیشتر به دلیل عدم ثبات و پذیرش ذاتی آن. موسسات اصلی وام بیت کوین را به دلیل نوسان قیمت قابل قبول نمی پذیرند - این امر باعث می شود بیت کوین برای برنامه ریزی دقیق هرگونه سرمایه گذاری دارایی ضعیفی باشد.همه چیز به سرعت در فضای رمزنگاری تغییر می کند و امور مالی غیر متمرکز (DeFi) یک روند فعلی است - بدون شک این یک فضای هیجان انگیز است. اگر هنوز بی اطلاع هستید ، بیایید کمی بیشتر در DeFi کاوش کنیم و درباره آن بیشتر بدانیم.

امور مالی غیر متمرکز (DeFi) 

مخفف مالی غیر متمرکز ، DeFi یک اصطلاح چتر برای انواع برنامه ها و پروژه ها در فضای بلاک چین عمومی است که به منظور ایجاد اختلال در دنیای مالی سنتی طراحی شده است. با الهام از فناوری بلاک چین ، DeFi به عنوان برنامه های مالی ساخته شده بر اساس فناوری های بلاک چین شناخته می شود ، که معمولاً از قراردادهای هوشمند استفاده می کند. قراردادهای هوشمند ، قراردادهای اجرایی خودکار هستند که برای اجرا نیازی به واسطه ندارند و هرکسی که دارای اتصال به اینترنت است می تواند به آنها دسترسی پیدا کند.DeFi شامل برنامه های کاربردی و پروتکل های همتا به همتا است که در شبکه های بلاک چین غیر متمرکز توسعه یافته اند و برای دسترسی آسان به وام ، استقراض یا تجارت ابزارهای مالی نیازی به دسترسی ندارند. امروزه اکثر برنامه های DeFi با استفاده از شبکه اتریوم ساخته می شوند ، اما بسیاری از شبکه های عمومی جایگزین در حال ظهور هستند که سرعت ، مقیاس پذیری ، امنیت و هزینه های کمتری را ارائه می دهند.

چرا قراردادهای هوشمند؟

اکثر قراردادهای هوشمند زبانهای برنامه نویسی تورینگ کاملی را ارائه می دهند که به چندین طرف اجازه می دهد بدون نیاز به واسطه متمرکز با یکدیگر تعامل داشته باشند. توانایی بلاک چین در استفاده از قراردادهای هوشمند ، آنها را به بسترهای ایده آل برای انتخاب هنگام ساخت برنامه های مالی تبدیل کرده است.

DeFi چگونه شروع به کار کرد؟

انسانها در ابتدا برای خرید کالا و خدمات مبادله می کردند. اما ، با تکامل انسان ها ، اقتصاد نیز تکامل یافت: ما ارز را اختراع کردیم تا مبادله کالا و خدمات را آسان تر کنیم. پس از آن ، سکه ها به نوآوری ها کمک کردند و سطوح اقتصادی بهتری را ایجاد کردند. با این حال ، پیشرفت هزینه دارد.از لحاظ تاریخی ، مقامات مرکزی ارزهایی را منتشر کرده اند که زیر بنای اقتصاد ما را تشکیل می دهند ، که در نهایت با افزایش اعتماد مردم به آنها قدرت بیشتری به آنها دادند. با این حال ، اعتماد هر از گاهی شکسته می شود ، که باعث می شود مردم توانایی مدیریت متمرکز منابع مالی را زیر سوال ببرند. DeFi بر اساس ایده ایجاد یک سیستم مالی است که برای همه باز است و نیاز به اعتماد و اتکا به یک مقام مرکزی را به حداقل می رساند.استدلال می شود که DeFi در سال 2009 با راه اندازی بیت کوین آغاز شد ، که اولین پول دیجیتالی p2p بود که بر روی شبکه بلاک چین ایجاد شد. از طریق بیت کوین ، ایده ایجاد تحول در دنیای مالی سنتی با استفاده از بلاک چین به گام بعدی اساسی در عدم تمرکز سیستم های مالی قدیمی تبدیل شد. راه اندازی اتریوم و به طور خاص قراردادهای هوشمند در سال 2015 همه اینها را ممکن کرد. شبکه اتریوم یک بلاک چین نسل دوم است که ابتدا پتانسیل این فناوری را در صنعت مالی به حداکثر رساند. این شرکت ها و مشاغل را تشویق کرد تا پروژه هایی بسازند که اکوسیستم DeFi را تشکیل دهند.DeFi فرصتهای زیادی را برای ایجاد یک سیستم مالی شفاف و قوی ایجاد کرد که هیچ نهاد واحدی بر آن نظارت ندارد. اما نقطه عطف کاربردهای مالی در سال 2017 آغاز شد و پروژه ها علاوه بر انتقال پول ، قابلیت های بیشتری را نیز تسهیل کردند.

چالش های مالی متمرکز

بازارهای مالی می توانند ایده های بزرگی را ایجاد کرده و باعث رونق جامعه شوند. با این وجود ، قدرت در این بازارها متمرکز است. وقتی افراد در سیستم مالی فعلی سرمایه گذاری می کنند ، دارایی های خود را به واسطه ها ، مانند بانک ها و موسسات مالی واگذار می کنند - این امر ریسک و کنترل را در مرکز این سیستم ها نگه می دارد.در گذر زمان ، ما شاهد آن بوده ایم که بانک ها و موسسات نتوانسته اند ریسک هایی را در بازار مشاهده کنند ، همانطور که در بحران مالی 2008 مشاهده شد. بدون شک ، وقتی مقامات مرکزی پول را کنترل می کنند ، ریسک در مرکز انباشته می شود و کل سیستم را به خطر می اندازد.بیت کوین و ارزهای رمزنگاری اولیه ، که در ابتدا برای کنترل کامل دارایی های افراد ایجاد شد ، تنها در زمان انتشار و ذخیره سازی غیر متمرکز شد. ارائه دسترسی به مجموعه وسیع تری از ابزارهای مالی تا زمان ظهور قراردادهای هوشمند و فعال کردن DeFi همچنان چالش برانگیز بود.

پروتکل های DeFi و نحوه عملکرد آنها

DeFi به یک اکوسیستم کامل از برنامه ها و پروتکل های کاری تبدیل شده است که ارزش میلیون ها کاربر را ارائه می دهد. دارایی هایی به ارزش بیش از 30 میلیارد دلار در حال حاضر در اکوسیستم های DeFi قفل شده اند ، و آن را به یکی از سریع ترین بخش های موجود در فضای بلاک چین عمومی تبدیل کرده است.در اینجا مروری بر محبوب ترین موارد استفاده از DeFi و پروتکل های موجود در بازار امروز است:

وام در فضای DeFi

DeFi با فعال کردن وام و استقراض جهت جدیدی به امور مالی داد. وام دهی غیر متمرکز که به طور گسترده به عنوان "open finance" شناخته می شود ، به صاحبان ارزهای رمزنگاری فرصت می دهد تا سود سالیانه کسب کنند. استقراض غیر متمرکز به افراد اجازه می داد که با نرخ بهره مشخصی پول وام بگیرند. هدف از اعطای وام و استقراض خدمت به موارد استفاده از خدمات مالی در عین برآوردن نیازهای جامعه ارزهای رمزنگاری شده است.

برترین پلت فرم وام و استقراض DeFi: Compound Finance

Compound Finance که در سال 2018 راه اندازی شد ، محصول ذهن روبر لشنر است. این پروژه یک پروتکل وام دهی است که بر روی بلاک چین اتریوم توسعه داده شده است و به کاربران اجازه می دهد با سپرده دادن دارایی ها وام بگیرند یا در مقابل وثیقه وام بگیرند. پروتکل کامپوند این امکان را با ایجاد نقدینگی برای ارزهای رمزنگاری شده از طریق نرخ بهره تعیین شده با استفاده از الگوریتم های رایانه ، ممکن می سازد.

کامپوند چگونه کار می کند؟

کاربران کامپوند با واریز ارزهای رمزنگاری شده سود دریافت می کنند. در اینجا لیستی از ارزهای رمزنگاری شده وجود دارد که می توانند بر روی پروتکل واریز شوند ، به همراه سود سالانه مورد انتظار (APY). هنگامی که ارزهای رمزنگاری شده در پلت فرم Compound عرضه می شوند ، کاربران می توانند از آنها به عنوان وثیقه وام استفاده کنند.

رمز ترکیبی: $ COMP

COMP ،برای پروتکل کامپوند ، توکنی است که دارندگان آن برای پیشنهاد و اجرای تغییرات توسعه در پروتکل کامپوند استفاده می کنند. تغییرات عبارتند از:

انتخاب دارایی های دیجیتالی که باید پشتیبانی شوند.

افزودن تغییرات در نحوه توزیع توکن های $ COMP.

تعدیل عوامل وثیقه گذاری بر بستر.

مبادلات غیر متمرکز

مبادلات غیر متمرکز (DEx) یکی از عملکردهای ضروری DeFi است که حداکثر مقدار سرمایه در مقایسه با سایر پروتکل های DeFi قفل شده است. DEX به کاربران اجازه می دهد تا بدون واسطه یا متولی متمرکز ، توکن ها را با دارایی های دیگر مبادله یا مبادله کنند. صرافی های سنتی (مبادلات متمرکز) گزینه های مشابهی را ارائه می دهند ، اما سرمایه گذاری های ارائه شده تابع اراده و هزینه های آن مبادله است. هزینه اضافی برای هر معامله یکی دیگر از جنبه های منفی CEx است که DExs به آن می پردازد.

مبادله غیر متمرکز برتر: یونی سواپ

UniSwap در سال 2018 توسط هایدن آدامز تأسیس شد ، بزرگترین مبادله توکن خودکار با حجم معاملات مستقر در بلاک چین اتریوم است. این پروژه پس از دریافت کمک ها و پشتیبانی هایی  از چندین سرمایه گذاری از جمله بنیاد اتریوم ، راه اندازی شد. UniSwap معاملات خودکار بین ارزهای رمزنگاری شده را از طریق قراردادهای هوشمند انجام می دهد.

یونی چگونه کار می کند؟

UniSwap امروز سه ویژگی را ارائه می دهد: تعویض توکن ، افزودن نقدینگی و حذف نقدینگی.

تعویض توکن ها

برای استفاده از این سرویس ، کاربران باید یک حساب کاربری در Metamask ایجاد کنند.

پس از ایجاد یک حساب Metamask ، کاربران می توانند توکن هایی را که در اختیار دارند انتخاب کنند تا با نوع دیگری از ارزهای رمزنگاری شده مبادله کنند.

افزودن نقدینگی

برای تامین نقدینگی ، کاربران ارزش معادل توکن را به قرارداد مبادله مربوط به توکن واریز می کنندهنگامی که  حسابتان نقدینگی دارد ، می توانید آنها را به "استخر" در رابط UniSwap اضافه کنید.

کاربرانی که نقدینگی را در UniSwap ارائه می دهند ، هزینه های مبادله ای را محاسبه می کنند که بر اساس ارزش نشانه های ارائه شده برای نقدینگی محاسبه می شود.

رمز UniSwap: $ UNI

نمادUNI نشانه تکن UniSwap است ، به این معنی که دارندگان توکن در توسعه و خزانه پروتکل حرفی برای گفتن دارند. این توکن در سپتامبر سال 2020 راه اندازی شد و به هر کسی که از Uniswap استفاده کرده است اهدا شد.

استیبل کوین

استیبل کوین یک راه حل مناسب برای مشکلات نوسانات پیرامون ارزهای رمزنگاری شده است و به DeFi کمک می کند تا برجسته شود. این نام گویای همه چیز است - ارزش استیبل کوین به دارایی نسبتاً ثابتی مانند طلا یا دلار آمریکا وابسته است تا قیمت آن ثابت بماند. استیبل کوین ها در مواقع خطرناک در فضای رمزنگاری مفید واقع شدند و پناهگاهی امن برای سرمایه گذاران و معامله گران ایجاد کردند. ثبات آنها را به یک دارایی وثیقه قابل اعتماد تبدیل می کند. Stablecoins همچنین نقش مهمی در مخازن نقدینگی ایفا می کند - بخشی جدایی ناپذیر از اکوسیستم DeFi و DExs.

بازارهای پیش بینی

بازارهای پیش بینی بسترهایی هستند که در آن افراد می توانند در مورد تحقق رویدادهای آینده پیش بینی هایی انجام دهند ، از شرط بندی های ورزشی یا سیاست گرفته تا پیش بینی قیمت سهام و موارد دیگر. DeFi این بازارها را برای مشارکت باز می کند. مفهوم بازارهای پیش بینی غیر متمرکز مدتهاست که از طریق قراردادهای هوشمند به عنوان یک امکان مطرح می شود.

مدیریت دارایی

یکی دیگر از خدمات ارائه شده توسط DeFi ، مدیریت دارایی است. قصد دارد سرمایه گذاری را سریعتر ، ارزان تر قانون مند تر کند. جنبه های اکوسیستم DeFi برای مدیریت دارایی بسیار مطلوب است ،

 از جمله: شفافیت ، ترکیب پذیری و عدم اعتماد.شفافیت وعده می دهد که اطلاعات را در دسترس و ایمن ، قابل ترکیب برای لذت بردن از سفارشی سازی نمونه کارها و بی اعتمادی برای دسترسی به دارایی های غیرقابل نقد تاریخی و مدیریت سرمایه گذاری آنها صرف نظر از موقعیت مکانی قرار می دهد.